河南共青团 | 省青联 | 省学联 | 省少工委 本网新浪官方微博  河南共青团新浪微博  腾讯微博
首页| 新闻| 河南|都市| 娱乐| 创业|消费| 数码| 社会|法制| 财经| 校园|人财 | 民生 | 健康| 教育| 团务| 汽车| 信息|资讯| 新农村| 专栏| 头条| 产品
地市频道 | 郑州 | 开封 | 洛阳 | 新乡 | 焦作 | 濮阳 | 鹤壁 | 南阳 | 商丘 | 周口 | 驻马店 | 信阳 | 济源 | 三门峡 | 平顶山 | 漯河 | 安阳 | 许昌 | 公益
当前位置:首页 > 资讯中心 > 新闻中心 > 河南新闻

保护自己 远离洗钱——中行平顶山分行提醒广大客户从自身做起

时间: 2016-09-07 09:34:14

  洗钱即通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。洗钱掩饰和隐瞒违法所得,使违法所得表面合法化,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。
  随着社会的发展,洗钱的手法和步骤日益复杂,隐蔽性也越来越强,主要方式有以下几种:(1)通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系。(2)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。(3)利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。(4)使用网上银行、电话银行等金融服务,避免引起银行关注。(5)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”。(6)通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法资金合法化。(7)通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。(8)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。(9)通过购买房产进行洗钱。(10)通过进出口贸易掩盖非法利润。
  洗钱经常被提及,但现实生活中,很多客户对反洗钱知识缺乏深入的了解,以至于在无形之中就将自己牵涉到洗钱犯罪中,成为不法分子洗钱的帮手,尤其是伴随着网络理财的兴起,更成为不法分子洗钱的新渠道。反洗钱就是为了预防上述7种上游犯罪,依照规定采取相关措施的行为。为提升全行反洗钱工作水平,中国银行平顶山分行在全辖开展反洗钱金融知识宣传活动。为防范不慎被他人利用从事非法活动或破坏金融环境,维护社会金融稳定,中国银行平顶山分行提醒广大客户:
  一、远离网络洗钱陷阱
  在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而临终落入骗局。
  二、选择安全可靠的金融机构
  合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。 网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。 选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,资金和个人信息才更安全。
  三、三主动
  主动出示身份证件办理业务; 主动向金融机构提供真实完整的身份信息; 主动举报洗钱等犯罪活动线索。
  四、六不要
  不要将身份证、户口簿、护照等租借他人,防止被不法分子利用; 不要轻信中奖、退税、汇款等电话(短信),不轻信、盲从他人调查本人账户; 不要将账户、银行卡、存折、USBKEY转借他人,不法分子可能利用它来从事洗钱活动; 不要利用自己的账户替他人提现; 不要为不明身份的人代理金融业务,或从事不明目的的代理活动; 不要参加六合彩、地下钱庄等违法活动。(中国银行平顶山分行  杨焕娜)